Из практики

Мошенничество и обман в банковской сфере

Появление на рынке компакт-дисков c базами данных частных лиц, бравших ссуды в кредитных организациях, привело к возникновению нового вида мошенничества: бандиты под видом сотрудников коллекторских агентств вымогают у должников деньги.

Мошенничество и обман в банковской сфере

Простое мошенничество: лже-коллекторы

Схема мошенничества такова: злоумышленник выбирает из базы данных телефонный номер жертвы, в разговоре с ней представляется сотрудником коллекторского агентства, которое якобы сотрудничает с банком-кредитором и настойчиво требует немедленного погашения задолженности.

Как правило, мошенники желают получить только наличные. Должники подвергаются жесткому психологическому воздействию, в ход идут даже угрозы.

Наталья Б. столкнулась с подобными «коллекторами» после того как они с сыном Александром оформили в одном из магазинов известной торговой сети кредиты на покупку бытовой техники. Сумма каждого кредита составила 23 тыс. рублей.

Спустя некоторое время сын Натальи Б. Александр потерял работу и не смог более вносить ежемесячные платежи. Его мать написала заявление в банк и взяла на себя ответственность по возврату задолженности. Наталье Б. пришлось погашать сразу две ссуды, с чем она успешно справилась, выплатив банку с учетом процентов около 60 тыс. рублей.

После погашения задолженности Александр отправился в банк – удостовериться, что он чист перед кредитной организацией. В банке ему подтвердили: задолженность погашена. Но «кредитная история» на этом не закончилась.

Недавно Наталье Б. позвонил некий «Владимир Андреевич», представившийся «сотрудником коллекторского агентства при банке-кредиторе», и объявил без предисловий: «Ваш сын – мошенник. Он должен банку 120 тыс. рублей. Мы подаем в суд».

Мошенничество и обман в банковской сфере

На резонный вопрос: как же такое могло произойти? Владимир Андреевич заявил с революционной прямотой: «Хотели выйти сухими из воды? Не получится! Готовьте наличность. Вы сами во всем виноваты. И в любом случае с рук вам это не сойдет». Позвонивший «коллектор», не стесняясь в выражениях, угрожал, что: «это дело так не оставит».

Что же делать в подобной ситуации? Прежде всего – обратиться к первоисточнику, связаться с банком. Там проведут свое расследование и выяснят, что человек, назвавшийся «Владимиром Андреевичем», – лицо подставное, потому как он не значится ни среди сотрудников службы безопасности банка, ни среди работников коллекторского агентства. А значит – действовали мошенники.

Как базы данных заемщиков и должников попадают в частные руки

Финансовая неграмотность населения и брешь в законодательстве дали им возможность «погреть руки». Базы данных должников сегодня спокойно продаются, например на Горбушке – бандиты без проблем покупают базы и начинают их отрабатывать. Ни перед чем не останавливаются! Звонят, представляются коллекторами, запугивают заемщиков, вымогают деньги.

Не так давно мне на электронную почту стали поступать предложения приобрести базу данных частных лиц, которые брали кредит на покупку товаров в магазинах известных московских торговых сетей. Записи о 720 тыс. заемщиков продавались всего за 90 долларов США! В утечке теоретически подозревать можно всех: банки, торговые точки, бюро кредитных историй, коллекторские агентства.

Но это не единственное предложение. Компания World Debt Corporation регулярно размещает в сети базу данных «Долги и должники». Дистрибутив содержит реестр физических и юридических лиц России и зарубежья, имеющих непогашенную задолженность, информацию о заемщиках (вплоть до ИНН), описание долга, сведения о кредиторе.

При абонентском обслуживании (всего 35 долларов в месяц) предоставляется ежемесячное обновление базы данных. Можно также приобрести базу неблагонадежных заемщиков ряда банков. Мы нашли этот «продукт» на одном из ларьков, при входе на Митинской радиорынок.

Мошенничество и обман в банковской сфере

Стоимость – 900 рублей. На диске содержится информация примерно о 3 тыс. неблагонадежных клиентов одного из российских банков. Рядом с каждым именем значатся причина и дата занесения в «черный список». Выборочный «обзвон» граждан из списка показал, что они действительно брали кредиты в этом банке в указанные сроки.

Наш источник в кредитной организации на условиях анонимности пояснил, что во время слияния этого банка с другим не все сотрудники были довольны процессом интеграции и утечка информации могла быть своеобразной местью. Продавцы компакт-дисков в Митино уверяют, что скоро на рынок поступит более полная и свежая база под названием «Антикредит», где будет содержаться около 3 млн записей.

Что делать, если коллекторы требуют деньги

Наш эксперт, сотрудник известного коллекторского агентства, которого мы попросили прокомментировать эту информацию обнадежил нас: «Кто бы вам ни звонил и кем бы ни представлялся – никогда не платите наличными! Деньги никогда не передаются на руки коллекторам. Они перечисляются на счет кредитной организации. Это отличительная особенность работы профессиональных сборщиков долгов».

Будьте бдительны – любые предложения оплатить наличными явный признак деятельности мошенников! В этом случае нужно обращаться в милицию, договариваться с лжеколлекторами о встрече и задерживать преступников...

Комментарии